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浦发、广发银行因旧案再领罚单 时任行长董事长被问责

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2019-11-03 21:30:56

对于浦东发展银行和广发银行以往的违法违规案件,监管部门的处罚再次升级。这两起案件从对分行机构和人员的罚款和禁令增加到对当时的董事长和行长管理疏忽的罚款和警告。

10月12日,银监会发布消息称,鉴于浦东发展银行和广发银行在以往重大案件中暴露出的突出问题,近期将依法对时任董事长和高级管理人员进行处罚和追究责任。

同一天,经济学家宋清辉向《泰晤士报》记者指出,从犯罪到对总部的处罚需要很长时间。如果惩罚力度不够,就可能没有应有的威慑效果。他认为,中国保监会将继续加强对银行和保险机构公司治理的监管,以提高公司治理的有效性。

时任SPDC董事长的纪晓辉已经退休

中国保监会强调,浦东发展银行成都分行此前曾有非法贷款发放的案例。本行严重忽视分行信贷业务的风险状况,未能及时采取有效措施进行检查和整改。与此同时,还存在一些问题,如未能及时向监管当局报告重大审计结果,以及关键职位轮换制度执行不力。

对此,浦东发展银行负责相关业务的副行长慕岩受到警告,并被罚款30万元。时任董事长的纪晓辉和时任董事长的朱陈余都因管理失职受到警告,并被罚款20万元。

公共信息显示,季晓辉担任SPDB董事长10年,因年事已高于2017年4月辞职。朱陈余于2012年10月成为SPDB总统,并于2015年辞职。他仍然活跃在金融市场。

根据中国保监会公布的处罚信息,此次处罚是在今年6月24日实施的,直到今天才公布。除个人外,浦东发展银行还被罚款130万元。

对此,浦东发展银行表示,这是继2018年1月四川省银监会处罚成都分行非法发放贷款后,中国银监会对浦东发展银行总行实施的后续行政处罚。在各级监管部门和地方政府的指导和协助下,成都分行现已实施风险事件合规整改,分行各项经营管理正常。

2018年1月19日,银监会宣布,浦东发展银行成都分行以编造虚假用途、分拆授信、越权审批等方式掩盖不良贷款,非法办理信贷、同业拆借、财务管理、信用证和保理业务,并向1493家空壳企业发放775亿元信贷,以换取相关企业出资承担浦东发展银行成都分行的不良贷款。

银监会将此案定性为“浦东发展银行成都分行牵头的有组织欺诈案件,涉案金额巨大,手段隐蔽,性质恶劣,教训深刻”。

当时,浦东发展银行解聘了成都分行前行长,降职两名前副行长,分别记大过,并对分行195名中低层负责人员进行了内部问责。四川银监局依法对浦东发展银行成都分行处以4.62亿元罚款。浦东发展银行成都分行前行长、2名副行长、1名部门负责人和1名分行行长将被终身禁止从事银行业务、取消高级管理人员资格、警告和罚款。

此外,鉴于四川省银监会尚未对浦东发展银行成都分行的风险线索等相关问题进行彻底调查,监管不力,监管评级失真,银监会党委指示四川省银监会党委深入反思和借鉴经验,对原四川省银监会主要负责人及其他相关负责人进行严肃问责,并给予纪律处分。

当时,银监会还表示,已依法对SPDB总行的高级管理人员和其他责任人员进行了调查和行政处罚。这次惩罚来自于此。

时任广东发展银行高级官员的董简悦和李明先受到警告

另一方面,广发银行在2012年至2016年期间没有设立合规管理和风险管理指标。同时,在员工行为管理、岗位轮换制度、案件预防制度建设和实施等方面存在诸多问题。在诸多因素的综合影响下,广东发展银行惠州分行发生了一起非法担保案件,并产生了不良影响。

中国保监会指出,时任广发银行行长的李明先在管理上玩忽职守。时任广发银行董事长的董简悦因未能及时纠正这一情况并监督高级管理层有效履行职责而受到警告。

行政处罚信息披露表显示,该处罚是在今年8月1日实施的。

对此,广发银行回应称,近年来,在中国人寿保险集团党委的领导下,广发银行加强了党的领导,提高了公司治理水平,积极服务于国家战略,深化了广发银行与中国保险银行的协调,提高了金融服务能力。特别是在内部控制管理方面,CGB采取了一系列措施完善合规制度,完善规章制度,加强员工管理,开展合规教育,加强风险调查,确保稳定合规运行。

2017年12月8日,中国银行业监督管理委员会宣布广东发展银行惠州分行非法担保案。当时,作为海外华人贷款促进会虚假担保的主角之一,广东发展银行共被没收7.22亿元人民币,创下国内银行业史上最高罚款纪录。

原因是2016年12月底,广东惠州侨兴集团下属的两家公司无法支付在“寻宝”平台上发行的10亿元私募债券。私募债券由浙商财产保险公司担保,但该公司表示广东广发银行惠州分行出具了担保。此后,10多家金融机构相继向广发银行提出要求,并通过担保等协议主张债权。

结果,广东发展银行惠州分行员工与侨兴集团员工内外勾结、私章刻制、非法担保案件曝光,涉案金额约120亿元,其中约100亿元来自银行业金融机构,主要用于掩盖本行巨额不良资产和经营损失。

银监会称之为“银行内部员工与外部不法分子勾结、跨机构、跨行业、跨市场的重大案件,涉案金额大、机构多、情节严重、性质恶劣、社会影响极坏,近年来屡见不鲜”。

对此,银监会对CGB总行、惠州分行等分行的违法行为共收缴7.22亿元,其中违法所得收缴1.755379亿元,其他违法行为收缴3倍罚款5.26637亿元和2000万元。在人员方面,广东发展银行惠州分行前行长、两位副行长和两位前纪委书记分别被取消资格、警告和经济处罚五年,涉及的六名员工被终身禁止在银行业工作。

当时银监会还表示,负责CGB总行管理的高级管理人员也将依法受到处罚,并指示CGB总行按照党纪、党纪、政纪和内部规章严肃处理总行相关高级管理人员和负责人员。这一次惩罚也来自于此。

我们将继续改善公司治理。

对于上述两个案例,银监会当时表示,已经暴露出许多问题,包括内部控制严重失灵、片面追求业务规模超高速发展、内部人员法律纪律、合规、风险和底线意识薄弱、无视监管禁令、非法获取其他金融同业的信贷、风险较大企业的巨额融资、隐瞒风险状况、总行对分行异常情况的监管、轮换制度实施不力。

中国保监会指出,上述两起案件反映出部分银行和保险机构董事会和高级管理层履职不力,内部控制和风险管理仍需不断加强。

同时,中国保监会表示,将继续推进银行保险机构公司治理的不断完善,加强内部控制机制建设,督促银行保险机构董事会和高级管理层有效、定期履行职责,全力防范和化解金融风险。

10月12日,中国银行业监督管理委员会还公开征求了对《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法(征求意见稿)》的意见。目的是加快体制改革后银行业和保险业行政处罚程序的规范化,完善行政处罚机制,严厉惩治市场混乱,防范和化解金融风险,以适应银行业和保险业监管体制改革的需要。

这篇文章来源于《时代周刊》

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